A existência do planejamento possibilita a diminuição da probabilidade de morte precoce das idéias dentro da corretora, uma vez que uma parte dos riscos e as situações operacionais adversas serão previstas no seu processo de elaboração, assim como a elaboração de planos de contingência. Planos de marketing, fluxos operacionais, opções de crescimento, poderão ser orçados garantindo uma melhor previsibilidade
O planejamento ajuda a encontrar um caminho para o futuro. A idéia é adquirir o conhecimento suficiente do que está sendo ofertado, dos objetivos a serem perseguidos, dos clientes atuais e potenciais, dos mercados, da tendência dos prêmios, da concorrência, dos recursos financeiros disponíveis e das operações, de maneira a permitir um melhor gerenciamento das operações e o estabelecimento de estratégias.
Isto permite elevar a eficiência da gestão e, portanto, aumentar a qualidade da comunicação, o grau de confiabilidade e melhorar a imagem da corretora.
Existem cinco razões para que uma corretora desenvolva seu Planejamento:
1) O gestor da corretora tem uma oportunidade única de olhar para o negócio de maneira objetiva, crítica e imparcial. O “Plano” ajuda a focalizar as idéias e demonstra a viabilidade do empreendimento.
2) Enquanto relatório acabado, o plano serve como uma ferramenta para definir a posição presente e as possibilidades futuras da corretora.
3) Além disso, ajuda na administração, preparando-a para o sucesso e transforma-se numa ferramenta pró-ativa para a previsão e solução de problemas. A comparação entre o previsto e o realizado serve como uma ferramenta para avaliar o desempenho da corretora, além de projetar seus resultados futuros.
4) O “Planejamento” é uma forte ferramenta de comunicação. Nele encontram-se definidos os propósitos da empresa, sua estratégia competitiva, suas competências essenciais, sua administração, e o conhecimento do seu pessoal transformando-se num excelente guia para a tomada de decisões.
5) O relatório final do “Planejamento” pode prover base para uma proposta de financiamento dos investimentos necessários para a viabilização das alternativas nele contido.
Apesar de todas estas vantagens e de todo um universo de informações reunidas em um “Planejamento”, ele somente será útil se for utilizado pela corretora. Um “Planejamento” bem construído poderá ajudar um empreendimento a evitar a espiral descendente, que em geral leva ao fracasso. Logo, esta ferramenta não deve ser utilizada somente para preencher solicitações burocráticas, pois se assim for, não passará de um amontoado de informações e de tempo perdido.